TUhjnbcbe - 2024/12/14 18:51:00
告别野蛮生长的阳光私募，近年来发展迅猛，但从最近监管发布的警示函来看，违规私募也不少，奇葩操作更是层出不穷。不少业内人士感慨称，私募机构太多了，其中掺杂着很多小私募和伪私募，打着资产管理的幌子进行地域性的宣传和募资，合规风控不到位，违规操作更是五花八门，投资者需谨慎考量被监管出具警示函的私募机构。宁波两家私募接连被点名中国证监会宁波银监局近日发布了关于淳石资产管理(宁波)有限公司采取责令改正措施的决定。信息显示，淳石资产管理(宁波)有限公司存在以下主要问题：一、公司在中国证券投资基金业协会登记备案的信息不完整、不准确。二、公司在部分基金产品推介材料中存在夸大宣传的情况。三、公司未对部分投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估;对部分投资者的风险识别能力评估时日晚于基金合同签署时日。四、公司销售人员为投资者代持基金产品，且该投资者持有的基金份额不满万元。五、公司未就部分基金产品重大事项变更向投资者进行信息披露;公司部分基金产品未按基金合同约定进行信息披露。值得注意的是，里面提到了销售人员代持基金产品，而且投资者基金份额还不满万元，这显然违反了私募基金合格投资者的规定，而且还是在签了基金合同之后才评估投资者的风险识别能力，这种操作实在是无法容忍。沪上一中型私募的董事长表示，私募基金投资数额大、期限长、风险高，只能向合格投资者进行募集。按规定，投资于单只私募基金的金额不低于万元，而且进行投资的单位净资产不得低于0万元，个人投资者金融资产不得低于万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。但很多违规私募都会变相降低投资门槛或者公开进行资金募集，其目的可能并非资产管理，因此投资者需格外小心。另一家被点名的私募机构为宁波鼎锋海川投资管理中心(有限合伙)。资料显示，其存在以下问题：一是部分投资者缺少合格投资者资产证明材料;向部分风险承担能力不匹配的投资者销售基金产品。二是部分基金产品未按照合同约定进行信息披露。三是部分基金合同缺失基金的出资数额等必备要素;部分基金合同投资者认购份额未填写。中基协